Was gilt als Zahlungstag?

Als Zahlungs- oder Buchungstag gilt der Tag, an dem Ihre Zahlung auf dem Bankkonto des EPA eingeht (Artikel 7 (1) GebO). Das Datum, an dem Sie den Zahlungsauftrag erteilt haben, ist irrelevant.

Dies gilt auch für SEPA-Echtzeitüberweisungen, deren Eingang auf dem Bankkonto des EPA bzw. deren Buchungstag sich gemäß den "Verfahrensregeln SEPA-Echtzeitüberweisungen für sonstige Kontoinhaber ohne BLZ" der Deutschen Bundesbank verzögern kann, wenn die Zahlung außerhalb der Bankarbeitszeiten erfolgt.

Anmelder und Vertreter sollten sicherstellen, dass Zahlungen an das EPA so rechtzeitig erfolgen, dass sie spätestens am letzten Fälligkeitstag auf dem Bankkonto des EPA eingehen.